مع الاعتماد المتزايد على الدفع الإلكتروني، لم يعد جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري حكرًا على الشركات الكبرى أو أصحاب السجلات التجارية، بل أصبح اليوم أداة مرنة في متناول الأفراد ورواد الأعمال المستقلين، حتى دون الحاجة لاستخراج سجل تجاري رسمي، وهذه الطفرة فتحت أبوابًا واسعة للباعة المتنقلين، وأصحاب المشاريع المنزلية، وصغار التجار، ليواكبوا السوق ويقدموا لعملائهم تجربة شراء سهلة واحترافية.
جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري
كثير من الأفراد وأصحاب المشاريع الصغيرة يتساءلون: هل أستطيع الحصول على برنامج نقاط البيع (POS) دون وجود سجل تجاري؟ الإجابة باختصار: نعم، لكن بشروط.
أولًا: ما هو جهاز نقاط البيع POS؟
جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري هو جهاز إلكتروني يُستخدم لقبول المدفوعات من العملاء بواسطة بطاقات مدى أو البطاقات الائتمانية، ويُعد جزءًا أساسيًا لأي نشاط تجاري حديث، لأنه:
- يُسهّل عمليات الدفع.
- يُقلل من استخدام الكاش.
- يُعطي انطباعًا احترافيًا للعملاء.
- يُسهم في التحول الرقمي المدعوم من الدولة.
هل يمكن الحصول على جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري؟
نعم، أصبح ذلك ممكنًا عبر بعض البنوك أو الشركات كما أصبح واحد من أفضل البرامج المحاسبية للشركات في السعودية التي تدعم رواد الأعمال والمشاريع المنزلية، شرط أن يكون النشاط مشروعًا وله هوية واضحة مثل:
- متاجر إلكترونية.
- حرف يدوية.
- خدمات توصيل أو تغليف.
- مشاريع أسر منتجة.
ما هو جهاز نقاط البيع؟
جهاز نقاط البيع هو نظام إلكتروني يُستخدم لإجراء عمليات البيع والدفع في المتاجر أو المطاعم أو أي نشاط تجاري، ويُعد حلقة الوصل بين البائع والعميل عند إتمام عملية الشراء كما أنه من أفضل البرامج المحاسبية، حيث يسمح للعميل بالدفع عبر بطاقة مدى أو بطاقة ائتمان أو وسائل الدفع الرقمية.
مكونات جهاز نقاط البيع:
- الجهاز نفسه: يشبه آلة صغيرة أو شاشة تعمل باللمس.
- قارئ بطاقات: لقراءة بطاقات الدفع (مدى، فيزا، ماستر كارد).
- طابعة فواتير: لإصدار إيصال الدفع للعميل.
- برنامج محاسبي أو نظام بيع: يتتبع المبيعات والمخزون والحسابات.
وظائف جهاز نقاط البيع:
- تسجيل المبيعات وإصدار الفواتير.
- استقبال المدفوعات البنكية أو الرقمية.
- إدارة المخزون والمنتجات.
- تقديم تقارير مالية وتحليل الأداء.
- تسهيل عمليات الإرجاع أو الخصومات.
شروط استخدام جهاز نقاط البيع
جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري أصبح ضرورة لأي نشاط تجاري حديث، لكن استخدامه يتطلب استيفاء شروط تنظيمية لحماية التاجر والعميل، لذا تأكد دائمًا من التعامل مع جهات مرخصة، وإليك الشروط العامة لاستخدامه:
- يجب أن يكون لديك سجل تجاري أو وثيقة العمل الحر (إلا في حالات محددة يُسمح بها بدون سجل مؤقتًا أو لبعض الفئات).
- حساب بنكي باسم النشاط التجاري لتتمكن من استقبال المدفوعات من البطاقات البنكية، لذا يجب ربط الجهاز بحساب باسم المنشأة أو الفرد المصرح له.
- تشترط هيئة الزكاة والضريبة أن تكون أجهزة نقاط البيع مربوطة بنظام فواتير إلكترونية معتمد (خاصة للأنشطة الخاضعة للضريبة).
- يجب شراء أو استئجار جهاز نقاط البيع من مزوّد خدمة معتمد من مؤسسة النقد (ساما) أو الجهة الرسمية في بلدك.
- يُمنع على صاحب المتجر تحميل العميل أي رسوم مقابل استخدام البطاقة.
- يجب إصدار إيصال لكل عملية بيع تحتوي على تفاصيل المبلغ والتاريخ وطريقة الدفع.
يمكنك التعرف على المزيد من أنظمة أفذاذ بالضغظ هنا
متطلبات جهاز نقاط البيع
بعض مزوّدي خدمات جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري يقدمون باقات متكاملة تشمل الجهاز، البرمجيات، والدعم الفني دون الحاجة إلى شراء كل عنصر على حدى، وقد تتوفر خيارات بنظام الاشتراك الشهري، وإليك أهم متطلبات جهاز نقاط البيع سواء كنت تاجرًا صغيرًا، مؤسسة، أو صاحب مشروع منزلي:
أولًا: المتطلبات الفنية:
- جهاز نقاط بيع فعلي (POS Terminal) يمكن أن يكون جهازًا محمولًا أو نظامًا متكاملًا يشمل شاشة، طابعة فواتير، وقارئ بطاقات.
- اتصال بالإنترنت لضمان سرعة معالجة العمليات البنكية وارتباط النظام بالبوابات البنكية ونظام الفوترة الإلكتروني.
- برنامج نقاط بيع (POS Software) يُثبت على الجهاز ويدير عمليات البيع، المنتجات، الفواتير، والربط البنكي.
- بعض الأنظمة تكون سحابية (Cloud-Based) ويمكن الوصول إليها من أي مكان.
- طابعة فواتير حرارية لإصدار إيصالات للعملاء (وقد تكون مدمجة مع الجهاز أو منفصلة).
- قارئ بطاقات / NFC لقراءة بطاقات الدفع (مدى – فيزا – ماستر كارد) وأجهزة الدفع الذكية مثل Apple Pay وSTC Pay.
ثانيًا: المتطلبات القانونية:
- سجل تجاري أو وثيقة عمل حر إلا في حالات خاصة مثل الأسر المنتجة أو المشاريع المنزلية المؤقتة.
- حساب بنكي باسم النشاط أو الفرد لربط الجهاز مع بوابة الدفع واستقبال الأموال المحصلة من العملاء.
- التسجيل في هيئة الزكاة والربط مع نظام الفوترة الإلكترونية (في السعودية) خاصةً إذا كان النشاط خاضعًا لضريبة القيمة المضافة.
- إثبات ملكية أو نشاط المشروع مثل فاتورة خدمات باسم النشاط، صورة المحل أو المتجر، أو رابط المتجر الإلكتروني.
ثالثًا: المتطلبات التشغيلية والإدارية:
- تدريب الموظفين على استخدام الجهاز.
- وجود قائمة منتجات/خدمات محدثة داخل النظام.
- تحديد صلاحيات المستخدمين داخل النظام.
- وجود سياسات واضحة للإرجاع والاستبدال.
- الاحتفاظ بالسجلات المحاسبية والتقارير الصادرة عن النظام.
تكلفة الحصول على جهاز نقاط البيع
تكلفة الحصول على جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري من خلال أفذاذ تختلف حسب الدولة، نوع الجهاز، مزود الخدمة، والمزايا المتضمنة، وإليك تفصيلًا يساعدك في تقدير التكلفة الفعلية:
أولًا: تكلفة جهاز نقاط البيع الفعلي
| النوع | السعر التقريبي |
| جهاز محمول بسيط (Bluetooth أو Wi-Fi) | 200 – 600 ريال سعودي |
| جهاز متكامل بشاشة ولمس وطابعة | 1500 – 5000 ريال سعودي |
| نظام نقاط بيع سحابي مع شاشة + درج كاش + طابعة | 3000 – 8000 ريال سعودي |
ثانيًا: تكلفة البرمجيات والتشغيل
| العنصر | التكلفة |
| اشتراك شهري في نظام نقاط البيع السحابي | 100 – 500 ريال |
| رسوم معاملات (نسبة على كل عملية دفع) | 1.5% – 2.5% غالبًا |
| رسوم تفعيل أولية (عند بعض الشركات) | 0 – 1000 ريال |
ثالثًا: هل يوجد أجهزة نقاط بيع مجانية؟
نعم، بعض مزوّدي الخدمة يقدمون أجهزة POS مجانًا بشروط مثل:
- وجود سجل تجاري أو وثيقة عمل حر.
- توقيع عقد اشتراك مع مزوّد خدمة نقاط البيع لمدة معينة.
- نسبة مبيعات شهرية معينة.
أنواع أجهزة نقاط البيع المتاحة
إليك أنواع أجهزة نقاط البيع (POS) المتاحة حاليًا، والتي تختلف من حيث الشكل، الوظيفة، والتقنيات المستخدمة، لتناسب مختلف الأنشطة التجارية من المحلات الصغيرة إلى المتاجر الكبيرة:
جهاز نقاط البيع المحمول (Mobile POS)
- يعمل عبر الجوال أو التابلت باستخدام تطبيق خاص.
- يتصل بقارئ بطاقات صغير (Bluetooth أو USB).
- مناسب للمشاريع الصغيرة، الباعة المتنقلين، والكافيهات.
- لا يحتاج مكان ثابت أو أجهزة ضخمة.
أمثلة: أجهزة OPay – Tap to Pay – أجهزة Square الصغيرة.
جهاز نقاط البيع المتكامل (Terminal POS)
- جهاز مستقل يحتوي على: شاشة لمس، طابعة فواتير، قارئ بطاقات.
- يدعم توصيل درج كاشير، ماسح باركود، ميزان إلكتروني.
- مناسب للمطاعم، السوبر ماركت، متاجر الملابس.
- يتطلب كهرباء ووصلة إنترنت دائمة غالبًا.
أمثلة: أجهزة Sunmi – Verifone – Nexgo.
نظام نقاط بيع سحابي (Cloud POS)
- يعتمد على تطبيق سحابي يعمل من أي جهاز متصل بالإنترنت.
- يمكنك استخدامه من كمبيوتر، لابتوب، أو تابلت.
- يسجل المبيعات والمخزون ويعطيك تقارير لحظية.
- مزود بالحماية السحابية، ويمكن مزامنته مع أكثر من فرع.
مناسب لـ: الشركات متعددة الفروع، متاجر البيع بالتجزئة، وكل من يحتاج مرونة وتحكم مركزي.
جهاز نقاط البيع المتنقل مع طابعة (Handheld POS with Printer)
- يشبه الهاتف الذكي لكنه يضم قارئ بطاقات + طابعة فواتير داخلية.
- خفيف الوزن، سهل الاستخدام في التوصيل للمنازل والمطاعم.
- يعمل بالبطارية لفترات طويلة.
مثالي لـ: تطبيقات التوصيل، الكاشير المتنقل، مواقف السيارات.
جهاز نقاط البيع البنكي فقط (Payment Terminal)
- جهاز مخصص لقبول الدفع بالبطاقات فقط، بدون إدارة مخزون.
- لا يتضمن نظام فواتير أو تحليل مبيعات.
- يستخدم في العيادات، محطات الوقود، والمحال الصغيرة.
مثال: أجهزة Verifone التقليدية.
هل يوجد رسوم على نقاط البيع؟
نعم، غالبًا ما توجد رسوم على أجهزة نقاط البيع، لكنها تختلف بحسب الجهة المزودة للجهاز، ونوع الجهاز، وطبيعة النشاط التجاري. إليك التفاصيل:
- رسوم أولية (مرة واحدة) تشمل تكلفة شراء الجهاز أو تركيبه أو تدريبه وبعض الشركات توفر الجهاز مجانًا ضمن عروض محددة.
- رسوم شهرية أو سنوية ثابتة نظير استخدام النظام أو خدمة الدعم الفني، بعض البنوك تعفي الأنشطة الصغيرة من هذه الرسوم.
- نسبة على العمليات (Transaction Fees) وهي الأشهر نسبة من كل عملية بيع (مثلاً: 0.5% إلى 2.5%) وتُخصم مُباشرةً من المبلغ المحول لك، تختلف حسب البنك، وشركات الدفع، ونوع البطاقة (ائتمانية/مدى).
- رسوم إضافية محتملة بالرسوم على التحويلات اليومية أو الأسبوعية، ورسوم صيانة إذا حدث عطل خارج الضمان.
ختامًا، أصبح من السهل اليوم على الأفراد وأصحاب المشاريع الصغيرة الاستفادة من جهاز نقاط البيع بدون سجل تجاري دون الحاجة لسجل تجاري، مما يفتح المجال أمام نمو الأعمال ورفع مستوى الاحترافية في تقديم الخدمات، هذه المرونة تدعم الاقتصاد غير الرسمي وتشجع على التحول نحو الدفع الإلكتروني بطريقة مبسطة وآمنة، فقط احرص على اختيار مزود موثوق يلبي احتياجاتك، وابدأ في تطوير مشروعك بخطوة ذكية نحو مستقبل رقمي أكثر كفاءة.
الأسئلة الشائعة
هل توجد رسوم على استخدام جهاز نقاط البيع؟
في الغالب، لا توجد رسوم على الحصول على الجهاز نفسه، لكن يتم فرض نسبة بسيطة على كل عملية دفع (تتراوح بين 1% إلى 2.5%) حسب مزود الخدمة.
هل يُمكن ربط جهاز نقاط البيع مع تطبيق جوال؟
نعم، معظم الأجهزة الحديثة تأتي مزوّدة بتطبيقات على الجوال تتيح لك تتبع المبيعات، إصدار الفواتير، ومعرفة حركة الحساب لحظة بلحظة.
هل جهاز نقاط البيع يعتبر بديلًا عن الفاتورة الإلكترونية؟
لا، جهاز نقاط البيع يُستخدم لتحصيل المدفوعات فقط، أما الفاتورة الإلكترونية فهي نظام منفصل يلزم بعض الأنشطة التجارية حسب لائحة هيئة الزكاة والضريبة والجمارك.
